割安・高配当の注目候補 PER・PBRから「割安×高配当」の要素を兼ね備える銘柄は、下値リスクが抑えられやすいです

 

動画は参考です

 高配当投資の基本戦略1. 利回り重視型ポートフォリオ2. 成長性も狙うバランス型ポートフォリオ シミュレーション（利回り重視型） シミュレーション（バランス型）

100万円の場合（成長も意識）

100万円の場合（小口分散）

• 利回り5%以上の安定配当株を分散保有
  　既に十分にスクリーニングされています。配当性向・業績の安定性を重視して、長期保有で配当収入を得るのが王道です。
  
  

• 分散の工夫
  　業種が集中すると景気変動や業界要因でまとめて下落するリスクがあるため、製造業・不動産・商社・海運・医薬・ITなど業種を意識して配分すると良いです。
  
  

• 最低購入代金も重要
  　小口で買える銘柄（例：プレス工業、ミラース、ファンコミュなど）は分散投資しやすいメリットがあります。
  
  

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2. 割安・高配当の注目候補

PER・PBRから「割安×高配当」の要素を兼ね備える銘柄は、下値リスクが抑えられやすいです。

• 超割安＋財務安定
  　- 東京鐵鋼 (5445, PER5.9倍, PBR0.84, 自己資本比率73.5%)
  　- 日本冶金工業 (5480, PER6.6倍, PBR0.62, 自己資本比率44.3%)
  　- 日本山村硝子 (5210, PER9.2倍, PBR0.51)
  
  

• バリュー株＋成長余地
  　- FPG (7148, PER9.0倍, 高ROE42%)
  　- バリューコマース (2491, PER8.2倍, 高ROE16%)
  
  

こうした銘柄は「高配当＋株価上昇余地」の両取りを狙えます。

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3. 安定成長・中長期保有候補

ROE・自己資本比率が高く、収益性・財務基盤が強固な銘柄は「安心して持てる配当株」です。

• 財務優良・高収益
  　- ミズホメディー (4595, ROE22.8%, 自己資本比率83.7%)
  　- MS-Japan (6539, 自己資本比率89.2%)
  　- アイティメディア (2148, 自己資本比率85.3%)
  
  

• 大型安定株
  　- 川崎汽船 (9107, 時価総額1.3兆, ROE18.9%, 配当5.7%)
  　- DIC (4631, 時価総額3,473億, 安定配当株)
  
  

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4. 注意が必要な銘柄

• PERが高すぎる銘柄（例：科研製薬60倍、グンゼ43倍）は、利益水準に比べて株価が割高で、配当維持にリスクがあります。
  
  

• 自己資本比率が低い銘柄（例：FPG 23.1%, MIRARTH 22.3%）は景気悪化時に減配のリスクが高いです。
  
  

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5. 今後の作戦例

• 基本戦略：「割安・高配当」をコアに据え、少額分散で保有。
  
  

• バランス戦略：財務安定株（安心の配当源泉）＋高ROEバリュー株（成長性）を組み合わせる。
  
  

• タイミング戦略：9月権利落ち後は株価が一時的に下がる傾向があるので、押し目買いを狙う。
  
  

• 出口戦略：減配の可能性が出たらすぐ見直し。長期保有前提だが「業績悪化＝撤退」のルールを決める。
  
  

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📌 1. 利回り重視型ポートフォリオ

目的：安定した配当収入を最優先。株価上昇は二の次。割安・低リスク・財務健全性を重視。

構成例（10銘柄）

• 東京鐵鋼 (5445, 配当5.18%, PER5.9倍, 自己資本比率73.5%)
  　鉄鋼セクターの超割安株、財務も安定。
  
  

• 日本山村硝子 (5210, 配当5.55%, PBR0.51)
  　低PBRで放置されがちな高配当株。
  
  

• 日本冶金工業 (5480, 配当5.15%, PER6.6倍)
  　金属系、配当＋景気循環による値上がり余地。
  
  

• プレス工業 (7246, 配当5.13%, 最低購入代金6万円台)
  　小口で投資可能、配当取り向き。
  
  

• バイタルケーエスケーHD (3151, 配当5.18%, PER8.8倍)
  　医薬品卸、ディフェンシブ性あり。
  
  

• 共同印刷 (7914, 配当5.05%, PER11倍)
  　PBR0.67倍と割安。
  
  

• 高島 (8007, 配当5.50%, PER14.7倍)
  　商社株で景気循環に強み。
  
  

• セントラル硝子 (4044, 配当5.19%, PER14.7倍)
  　資産バリュー株の性格あり。
  
  

• 西川ゴム工業 (5161, 配当6.29%)
  　配当水準高め、自己資本63%。
  
  

• 青山商事 (8219, 配当5.58%, PBR0.68倍)
  　低PBR＋不動産含み益に注目。
  
  

➡️ この構成なら「利回り5.3〜6%前後」で安定的に配当収入を得られる見込み。
特徴：景気敏感株も多いが、割安なので下値リスクが限定的。

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📌 2. 成長性も狙うバランス型ポートフォリオ

目的：配当収入＋株価上昇余地の両取り。ROE・成長性・業界トレンドも考慮。

構成例（10銘柄）

• FPG (7148, 配当5.48%, ROE42%)
  　金融×リース事業、超高ROE。株価上昇も期待。
  
  

• バリューコマース (2491, 配当6.16%, PER8.2倍)
  　EC関連の成長株、配当も高水準。
  
  

• ミズホメディー (4595, 配当5.86%, ROE22.8%)
  　医療関連、財務安定で成長余地あり。
  
  

• MS-Japan (6539, 配当5.57%, 自己資本比率89%)
  　財務優良＋人材関連の成長テーマ。
  
  

• アイティメディア (2148, 配当6.01%, ROE15.6%)
  　ITメディア運営、デジタル広告需要の波。
  
  

• 川崎汽船 (9107, 配当5.70%, ROE18.9%)
  　大型株で流動性十分、業績波乱もあるが配当水準は高い。
  
  

• タマホーム (1419, 配当5.37%, PBR3.1倍)
  　成長株の性格あり。住宅市場関連の波に乗れば上昇余地。
  
  

• アネスト岩田 (6381, 配当5.29%, ROE9.4%)
  　製造業の安定成長株。
  
  

• 有沢製作所 (5208, 配当5.44%, ROE8.4%)
  　電子材料関連、成長性＋財務健全。
  
  

• メイテックGHD (9744, 配当5.48%, ROE26.4%)
  　エンジニア派遣の大手、人材不足テーマに強み。
  
  

➡️ この構成なら 利回り5.3〜5.7%前後 を維持しつつ、株価上昇余地のある銘柄が多い。
特徴：高ROEや成長テーマ株が多く、長期的に配当＋キャピタルゲインの両方を狙える。

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✅ まとめ

• 利回り重視型 → 割安＋高配当のディフェンシブ銘柄中心。安定収益を取りたい方向け。
  
  

• バランス型 → 高ROE・成長テーマ銘柄を織り交ぜ、配当＋株価上昇の両取りを目指す。
  
  

👉 ご希望があれば、このモデルを「100万円」「300万円」など資金ごとのシミュレーション（銘柄数・配分割合・想定配当収入）に落とし込んでみましょうか？

あなた:

「100万円」「300万円」など資金ごとのシミュレーション（銘柄数・配分割合・想定配当収入）

ChatGPT:

いいですね！
ご提示の「利回り重視型」「バランス型」それぞれについて、100万円運用時と300万円運用時のシミュレーションを組んでみます。
（配当利回りは概算5.3〜6%程度で計算、税金・手数料は考慮せず）

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📊 シミュレーション（利回り重視型）

100万円の場合（小口分散）

• プレス工業 (7246) … 6.4万円 ×1単元
  
  

• 高島 (8007) … 8.2万円 ×1単元
  
  

• 日本山村硝子 (5210) … 27万円 ×1単元
  
  

• 青山商事 (8219) … 24万円 ×1単元
  
  

• 西川ゴム工業 (5161) … 29万円 ×1単元
  
  

合計：約95万円（5銘柄分散）
👉 想定配当収入：年5.6万円前後（利回り約5.9%）

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300万円の場合（より広く分散）

• 東京鐵鋼 (5445) … 57.9万円 ×1単元
  
  

• 日本冶金工業 (5480) … 42.7万円 ×1単元
  
  

• 西川ゴム工業 (5161) … 29.2万円 ×1単元
  
  

• 青山商事 (8219) … 24.4万円 ×1単元
  
  

• 日本山村硝子 (5210) … 27.0万円 ×1単元
  
  

• 高島 (8007) … 8.2万円 ×2単元（約16万円）
  
  

• バイタルKSK HD (3151) … 13.1万円 ×1単元
  
  

• 共同印刷 (7914) … 15.0万円 ×1単元
  
  

• セントラル硝子 (4044) … 32.7万円 ×1単元
  
  

• プレス工業 (7246) … 6.4万円 ×2単元（約13万円）
  
  

合計：約303万円（10銘柄分散）
👉 想定配当収入：年17.5万円前後（利回り約5.8%）

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📊 シミュレーション（バランス型）

100万円の場合（成長も意識）

• FPG (7148) … 23.8万円 ×1単元
  
  

• バリューコマース (2491) … 7.9万円 ×1単元
  
  

• ミズホメディー (4595) … 16.2万円 ×1単元
  
  

• 川崎汽船 (9107) … 21.0万円 ×1単元
  
  

• MS-Japan (6539) … 10万円 ×1単元
  
  

• タマホーム (1419) … 36.5万円 ×1単元
  
  

合計：約116万円 → 100万円では4〜5銘柄を選択して調整
👉 例：FPG＋バリューコマース＋川崎汽船＋MS-Japan（約63万円）＋ミズホメディー（16万円）
＝約79万円 → 実運用ならもう1銘柄追加で100万円に近づける
👉 想定配当収入：年4.5〜5.0万円（利回り5.6%前後）

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300万円の場合（広く分散）

• FPG … 23.8万円 ×2単元
  
  

• バリューコマース … 7.9万円 ×3単元
  
  

• ミズホメディー … 16.2万円 ×2単元
  
  

• 川崎汽船 … 21.0万円 ×3単元
  
  

• MS-Japan … 10万円 ×2単元
  
  

• アイティメディア … 16.6万円 ×2単元
  
  

• メイテックGHD … 31.9万円 ×2単元
  
  

• タマホーム … 36.5万円 ×1単元
  
  

• 有沢製作所 … 16.1万円 ×1単元
  
  

• アネスト岩田 … 15.6万円 ×1単元
  
  

合計：約301万円（10銘柄分散）
👉 想定配当収入：年16.5〜17.0万円（利回り5.5%前後）

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✅ まとめ

• 利回り重視型 → 100万円なら年5.6万円、300万円なら年17.5万円前後。
  
  

• バランス型 → 100万円なら年4.5〜5.0万円、300万円なら年16〜17万円前後。
  
  

• どちらも利回り5〜6%を狙える構成。
  
  

• 利回り型は「安定収入重視」、バランス型は「配当＋株価上昇余地」。

（ヤフーファイナンスより）

名称・コード・市場	配当利回り	PER	PBR	ROE	自己資本比率	時価総額	最低購入代金
黒田グループ(株) 287A東証STD	7.09%	9.13倍	1.02倍	10.79%	40.1%	38,428百万円	86,000円
(株)日本創発グループ 7814東証STD	7.03%	7.23倍	2.35倍	18.65%	20.5%	43,503百万円	85,300円
西川ゴム工業(株) 5161東証STD	6.29%	26.88倍	1.33倍	4.59%	63.5%	116,893百万円	292,300円
バリューコマース(株) 2491東証PRM	6.16%	8.20倍	1.22倍	16.17%	65.6%	27,404百万円	79,500円
新家工業(株) 7305東証STD	6.02%	11.31倍	0.78倍	6.38%	59.8%	30,106百万円	498,000円
アイティメディア(株) 2148東証PRM	6.01%	21.54倍	4.21倍	15.60%	85.3%	35,054百万円	166,400円
(株)ミズホメディー 4595東証STD	5.86%	13.82倍	1.79倍	22.85%	83.7%	30,882百万円	162,100円
東亜道路工業(株) 1882東証PRM	5.81%	17.43倍	1.41倍	7.50%	61.1%	78,011百万円	154,800円
(株)エクセディ 7278東証PRM	5.77%	15.84倍	1.08倍	6.39%	59.4%	252,687百万円	520,000円
(株)クレハ 4023東証PRM	5.73%	17.36倍	0.85倍	3.62%	60.6%	190,779百万円	382,000円
グンゼ(株) 3002東証PRM	5.71%	43.84倍	1.11倍	5.28%	74.6%	130,739百万円	378,000円
(株)フージャースホールディングス 3284東証PRM	5.71%	7.09倍	1.17倍	13.50%	23.4%	54,130百万円	129,600円
川崎汽船(株) 9107東証PRM	5.70%	11.57倍	0.82倍	18.85%	74.6%	1,346,096百万円	210,600円
伊藤ハム米久ホールディングス(株) 2296東証PRM	5.62%	18.45倍	1.12倍	4.59%	61.1%	327,010百万円	569,000円
青山商事(株) 8219東証PRM	5.58%	12.45倍	0.68倍	5.30%	55.8%	122,810百万円	243,700円
(株)ＭＳ－Ｊａｐａｎ 6539東証PRM	5.57%	23.56倍	2.96倍	10.37%	89.2%	25,147百万円	100,600円
日本山村硝子(株) 5210東証STD	5.55%	9.21倍	0.51倍	5.22%	57.8%	30,114百万円	270,200円
ネツレン 5976東証PRM	5.50%	32.06倍	0.72倍	3.04%	71.1%	42,050百万円	121,900円
高島(株) 8007東証PRM	5.50%	14.71倍	1.21倍	6.59%	39.8%	28,121百万円	81,800円
(株)日本触媒 4114東証PRM	5.48%	18.42倍	0.73倍	4.54%	70.5%	284,544百万円	182,400円
ＤＩＣ(株) 4631東証PRM	5.48%	14.40倍	0.87倍	5.57%	32.7%	347,323百万円	365,000円
(株)ＦＰＧ 7148東証PRM	5.48%	9.09倍	3.78倍	42.01%	23.1%	199,369百万円	237,900円
(株)メイテックグループホールディングス 9744東証PRM	5.48%	18.39倍	5.65倍	26.41%	52.1%	248,976百万円	319,200円
(株)有沢製作所 5208東証PRM	5.44%	16.80倍	1.15倍	8.38%	67.7%	54,371百万円	161,800円
(株)ワキタ 8125東証PRM	5.39%	25.09倍	0.95倍	3.90%	68.9%	96,552百万円	185,600円
ＭＩＲＡＲＴＨホールディングス(株) 8897東証PRM	5.38%	6.62倍	0.67倍	11.04%	22.3%	54,717百万円	39,000円
タマホーム(株) 1419東証PRM	5.37%	17.63倍	3.09倍	4.07%	37.1%	107,514百万円	365,000円
(株)ディア・ライフ 3245東証PRM	5.31%	9.64倍	2.08倍	13.08%	52.5%	53,248百万円	118,600円
アネスト岩田(株) 6381東証PRM	5.29%	14.87倍	1.34倍	9.40%	67.7%	65,457百万円	156,800円
(株)タチエス 7239東証PRM	5.28%	8.43倍	0.74倍	12.16%	56.0%	69,323百万円	196,700円
萩原電気ホールディングス(株) 7467東証PRM	5.27%	9.72倍	0.71倍	7.47%	39.0%	35,514百万円	351,000円
(株)スクロール 8005東証PRM	5.24%	9.69倍	1.05倍	12.22%	65.1%	38,992百万円	112,600円
(株)ヨータイ 5357東証PRM	5.23%	12.13倍	0.98倍	8.01%	79.6%	33,702百万円	172,000円
(株)ムゲンエステート 3299東証STD	5.22%	7.69倍	1.51倍	20.38%	36.6%	52,303百万円	214,700円
日本特殊塗料(株) 4619東証STD	5.22%	11.46倍	0.81倍	8.92%	67.4%	49,772百万円	210,800円
科研製薬(株) 4521東証PRM	5.20%	60.42倍	0.94倍	9.41%	80.2%	161,242百万円	365,300円
(株)ファンコミュニケーションズ 2461東証PRM	5.19%	26.92倍	1.98倍	7.93%	77.1%	34,449百万円	52,000円
セントラル硝子(株) 4044東証PRM	5.19%	14.76倍	0.71倍	4.90%	57.0%	85,150百万円	327,500円
(株)バイタルケーエスケー・ホールディングス 3151東証PRM	5.18%	8.81倍	0.61倍	6.94%	35.4%	68,201百万円	131,400円
ダイキョーニシカワ(株) 4246東証PRM	5.18%	9.99倍	0.61倍	7.73%	56.5%	52,041百万円	73,300円
東京鐵鋼(株) 5445東証PRM	5.18%	5.93倍	0.84倍	19.24%	73.5%	54,225百万円	579,000円
伯東(株) 7433東証PRM	5.17%	14.86倍	1.13倍	7.81%	50.3%	81,801百万円	387,000円
日本冶金工業(株) 5480東証PRM	5.15%	6.63倍	0.62倍	12.46%	44.3%	66,251百万円	427,500円
極東開発工業(株) 7226東証PRM	5.15%	39.52倍	0.97倍	4.99%	61.8%	109,248百万円	272,100円
プレス工業(株) 7246東証PRM	5.13%	12.77倍	0.57倍	5.48%	57.6%	64,300百万円	64,300円
ジャフコ　グループ(株) 8595東証PRM	5.13%	---	1.02倍	6.87%	83.0%	145,279百万円	259,150円
(株)ナガセ 9733東証STD	5.13%	13.44倍	1.73倍	6.53%	34.6%	59,307百万円	194,800円
(株)ニッピ 7932東証STD	5.10%	13.71倍	0.91倍	6.34%	56.8%	35,824百万円	1,240,000円
小松ウオール工業(株) 7949東証PRM	5.06%	15.40倍	1.21倍	6.99%	80.8%	50,666百万円	256,900円
共同印刷(株) 7914東証PRM	5.05%	11.01倍	0.67倍	5.26%	49.8%	50,387百万円	150,500円

名称・コード・市場	配当利回り	PER	PBR	ROE	自己資本比率	時価総額	最低購入代金
(株)ノエビアホールディングス 4928東証PRM	5.04%	19.06倍	3.06倍	15.00%	69.9%	152,509百万円	446,500円
ローランド(株) 7944東証PRM	5.04%	15.83倍	2.24倍	13.87%	56.8%	89,710百万円	337,500円
合同製鐵(株) 5410東証PRM	5.03%	6.13倍	0.43倍	8.63%	52.8%	68,238百万円	398,000円
三ツ星ベルト(株) 5192東証PRM	5.02%	15.34倍	1.11倍	9.34%	74.7%	115,241百万円	370,500円
ＥＩＺＯ(株) 6737東証PRM	5.02%	20.49倍	0.74倍	3.27%	78.8%	96,277百万円	219,000円